Siessen, pénz érkezik adójóváírásként!
Az év utolsó hetei hagyományosan aktív időszakot jelentenek a nyugdíj- és egészségpénztári befizetések számára, amelyeket az adóvisszatérítési lehetőségek ösztönöznek. A Money.hu háttérelemzése alapján, öt esztendő csökkenése után az önkéntes nyugdíjpénztárak taglétszáma újból növekedésnek indult. A befizetések 15%-kal emelkedtek, és 2025-re a megtakarítók összesen 22,2 milliárd forint adójóváírást kaptak vissza.
Az év végére eső befizetések különösen vonzóvá válnak, hiszen TBSZ-számlanyitás esetén egy teljes évet nyerhet a megtakarító. Ezen kívül fontos megjegyezni, hogy a pénztáraknál december 31. az utolsó határidő a 20%-os adóvisszatérítés igénybevételéhez.
Növekvő taglétszám és fokozott aktivitás
Az önkéntes nyugdíjpénztárak 2024 harmadik negyedévében megtörték a korábbi csökkenést: azóta folyamatos taglétszám növekedés figyelhető meg. A legfrissebb jegybanki statisztikák szerint 2024 szeptembere és 2025 szeptembere között 8865 új tag csatlakozott. A megtakarítók aktivitása is jelentősen megnövekedett: 2025 első három negyedévében a tagok már több mint 110 milliárd forintot fizettek be a pénztárakba, ami 15%-os növekedést jelöl a tavalyi évhez viszonyítva.
A 20%-os adóvisszatérítés lehetősége tehát kiemelkedően fontos téma, semmi esetre sem szabad lemaradni róla! Az adóvisszatérítések összértéke is figyelemre méltó: 2025-ben a pénztártagok összességében 22,2 milliárd forintot kaptak vissza az államtól. Ez az összeg évről évre nő, ami egyértelműen mutatja, hogy egyre több háztartás él a nyugdíjcélú megtakarítás előnyeivel.
Rugalmasság az ingatlanpiacon
2025 különleges lehetőségeket kínál az önkéntes pénztárak tagjai számára: a megtakarítás egy részét adómentesen ingatlancélokra is felhasználhatják. A Magyar Nemzeti Bank statisztikái szerint szeptember végéig közel 47 ezer pénztártag élt ezzel a lehetőséggel, ami a jogosultak 4,4%-át jelenti. Az igényelt összegek is jelentősek: a kifizetések összértéke elérte a 92 milliárd forintot, ami jelzi, hogy a felhasználási kör széles, és a folyamat is gyors. Azonban az idő sürget: a kérelmeket 2025. december 31-ig kell benyújtani, a pénztáraknak pedig 60 napjuk van a kifizetések teljesítésére.
