Milliárdok maradnak a magyarok zsebében
Évente több milliárd forint adóvisszatérítést hagynak ki a nyugdíj- és egészségpénztári tagsággal rendelkező magánszemélyek Magyarországon, annak ellenére, hogy az ehhez szükséges nyilatkozat kitöltése mindössze egy percet igényel. Az elmúlt évben a pénztártagok 5,5 milliárd forinttal többet kaptak vissza adójukból, mint az előző évben, azonban ez az összeg még jelentősen magasabb is lehetett volna, ha mindenki él a lehetőségekkel.
Időben a bevallásokkal
Ahogy közeledik az szja-bevallás határideje, amely az idén május 20-ra esik, fontos, hogy az adózók figyeljenek a határidőkre és kövessék a NAV által elkészített bevallástervezetet. Az ügyfélkapu-regisztrációval rendelkezők számára az eSZJA portálon könnyedén elérhető a szükséges információ.
Növekvő népszerűség az öngondoskodás terén
Azok számára, akik önkéntes nyugdíj- vagy egészségpénztári tagsággal bírnak, elengedhetetlen, hogy ellenőrizzék a pénztári szolgáltatásaikat a portálon. Nem csupán a befizetendő vagy visszaigényelhető adó összegét érdemes újra megvizsgálni, hanem azt is, hogy az öngondoskodásra szánt befizetéseik után járó adóvisszatérítések rendben vannak-e. Különös figyelmet kell fordítani arra, ha több pénztári tagsággal rendelkeznek, mivel a kedvezmények irányát a nyilatkozat határozza meg. Az önkéntes nyugdíjpénztári és egészségpénztári befizetések után járó 20%-os kedvezmény legfeljebb 150 ezer forintra is rúghat, és ha további nyugdíjbiztosítással vagy előtakarékossági számlával is bírnak, akkor akár 280 ezer forintot is elérheti a visszatérítés mértéke.
Öngondoskodás: Növekvő trendek
Az Önkéntes Pénztárak Országos Szövetségének (ÖPOSZ) elnöke, Mohr Lajos kiemelte, hogy az adatok azt mutatják, hogy egyre többen ismerik fel a pénztárak nyújtotta előnyöket. Az egészségpénztárak és nyugdíjkasszák taglétszáma folyamatosan növekszik, miközben az öngondoskodók összesített megtakarításai az elmúlt év végére megközelítették a rekordszámú 2,5 ezer milliárd forintot.
